क्रेगलिस्ट कॅशियरची तपासणी घोटाळा: हे काय आहे आणि स्वतःचे संरक्षण कसे करावे

सामग्री

• आपण या घोटाळ्याचा बळी पडण्यापूर्वी मोठे लाल झेंडे ओळखा
• क्रेगलिस्ट कॅशियरची तपासणी घोटाळा म्हणजे काय?
• क्रेगलिस्ट कॅशियरची तपासणी घोटाळा कसे कार्य करते?
• लाल ध्वजांकन 1: तपशीलवार कथेसह स्थानिक नाही
• लाल ध्वजांकन 2: कॅशियर चेकद्वारे पैसे देण्याचा आग्रह
• लाल ध्वजांकन 3: जादा पैसे
• लाल ध्वजांकन 4: धनादेशावरील तपशील लाइन करू नका
• लाल ध्वजांकन 5: विक्रेता पैसे परत वायर करण्यास सांगितले जाते
• क्रेगलिस्ट कॅशियर चेक स्कॅमर्स बळी कसे सापडतात?
• या घोटाळ्यामध्ये अडकणे मी कसे टाळावे?
• मी आधीच विक्टिम आहे. मी काय करू?
• क्रेगलिस्ट कॅशियरच्या तपासणी घोटाळ्यासाठी लक्ष्यित होण्याचे मी कसे टाळावे?

आपण या घोटाळ्याचा बळी पडण्यापूर्वी मोठे लाल झेंडे ओळखा

आपण सध्या क्रॅगलिस्टवर वस्तू विकत असल्यास किंवा भविष्यात आपण काहीतरी विक्री करण्याची योजना आखत असल्यास, आपल्याला उशीर होण्यापूर्वी क्रेगलिस्ट कॅशियरच्या तपासणी घोटाळ्याची चेतावणी चिन्हे कशी शोधायची हे जाणून घ्यावे लागेल. आपल्याला काय माहित असणे आवश्यक आहे आणि हा घोटाळा कसा टाळता येईल ते येथे आहे.

क्रेगलिस्ट कॅशियरची तपासणी घोटाळा म्हणजे काय?

क्रेगलिस्ट कॅशियरच्या तपासणी घोटाळ्यामध्ये एक घोटाळा करणारा खरेदीदार म्हणून गुंतलेला आहे. हे स्कॅमर क्रॅगलिस्ट विक्रेत्यांकडून महागड्या वस्तू खरेदी करण्याचा विचार करीत आहेत.

जेव्हा आयटमच्या विक्रेत्याशी देय देण्याविषयी चर्चा केली जाते तेव्हा घोटाळेबाज विक्रेत्यास रोख धनादेशाने पैसे देण्याची ऑफर देईल. कॅशियरच्या चेकची सुरक्षा असूनही, या प्रकारचे घोटाळेबाज नंतर फसव्या असल्याचे आढळून आलेल्या धनादेशाद्वारे त्यांची देयके बनावट कशी बनवायची हे शोधून काढले आहेत.

क्रेगलिस्ट कॅशियरची तपासणी घोटाळा कसे कार्य करते?

खरेदी म्हणून दर्शविणारा घोटाळा करणारा क्रॅगलिस्ट विक्रेत्याशी संपर्क साधेल ज्याने विक्रीसाठी काहीतरी सूचीबद्ध केले (सामान्यत: उच्च किंमतीची वस्तू). ते विक्रीसाठी असलेल्या आयटममध्ये स्वारस्य दर्शवतील, परंतु ते अद्याप उपलब्ध आहे की नाही ते विचारू शकत नाहीत - असे सूचित करतात की ते स्क्रिप्ट वापरत आहेत.

लाल ध्वजांकन 1: तपशीलवार कथेसह स्थानिक नाही

घोटाळेबाज विक्रेत्यास ते स्थानिक नसल्याचे स्पष्ट करतात - ते सध्या प्रवास करीत आहेत किंवा ते परिसराबाहेरचे खरेदीदार आहेत. ते विक्रेत्याकडून सहानुभूती दर्शविण्याकरिता ते कोण आहेत आणि ते काय करतात याबद्दल तपशीलवार, भावनिक कथा देऊ शकतात.

बरेच स्कॅमर परदेशात कार्यरत असल्याने, त्यांच्या संदेशांमध्ये स्पेलिंग आणि व्याकरणाच्या त्रुटींचा समावेश असेल. संभाव्य घोटाळ्याचे हे स्पष्ट चिन्ह आहे.

लाल ध्वजांकन 2: कॅशियर चेकद्वारे पैसे देण्याचा आग्रह

पुढे, स्कॅमर आयटमसाठी पैसे म्हणून कॅशियरचा चेक मेलद्वारे पाठविण्याची ऑफर देईल. बर्‍याच वेळा, ते या प्रकारच्या देयक पद्धतीच्या सुरक्षिततेवर जोर देतील.

नंतर घोटाळा विक्रेता समजावून सांगेल की ती वस्तू कशी उचलली जाईल - कदाचित एखादा मित्र किंवा कंपनीकडून. जर ती मोठी वस्तू असेल तर ते कदाचित त्या विक्रेत्यास सांगतील की त्यांना शिपिंग आणि / किंवा फिरणारी कंपनी येत आहे व ते मिळेल.

लाल ध्वजांकन 3: जादा पैसे

कधीकधी, स्कॅमर आयटमच्या विचारलेल्या किंमतीपेक्षा जास्त देण्याची ऑफर देईल. जर एखादी वस्तू शिपिंग घेण्यास किंवा एखादी वस्तू घेऊन जाण्यासाठी कंपनीकडे जात असेल, तर कदाचित शिपिंगची किंमत किंवा हलविण्याची गरज भासल्यास अतिरिक्त पैसे आहेत असे ते म्हणू शकतात (जरी ते का आहेत याबद्दल कोणतीही कथा तयार करू शकतील) विक्रेत्याने मागितल्यापेक्षा जास्त पैसे परत पाठवित आहे).

विक्रेत्याने मागितल्यापेक्षा जास्त पैसे देण्यामागील हेतू हा आहे की अखेरीस विक्रेत्याने त्यास पुन्हा घोटाळ्यावर तार बनवावे.

काही प्रकरणांमध्ये, घोटाळेबाज विक्रेत्यास कधीही सांगणार नाही की ते जास्त पैसे पाठवित आहेत - कॅशियरचा चेक फक्त "अपघाती" जादा भरणा रकमेसह येईल.

एक निर्दोष आणि नकळत विक्रेता त्यांची पोस्टल माहिती स्कॅमरला देईल जेणेकरुन ते कॅशियरचा चेक पाठवू शकतील. बरेच घोटाळे करणारे एक पुष्टीकरण संदेश आणि शिपमेंट ट्रॅकिंग नंबर देखील पाठवतील.

विक्रेत्यास चेक वितरित करण्यापूर्वी, घोटाळ्याच्या "मित्रा" किंवा "चलती कंपनी" द्वारे वस्तू विक्रेतांकडून आधीच घेतली जाईल. अर्थात, विक्रेता काळजीत नाही, कारण ट्रॅकिंगच्या माहितीसह चेक पाठविला गेला असल्याची पुष्टी त्यांना मिळाली.

लाल ध्वजांकन 4: धनादेशावरील तपशील लाइन करू नका

एकदा विक्रेत्यास मेलमध्ये कॅशियरचा धनादेश मिळाल्यानंतर ते ते जमा करण्यासाठी बँकेकडे जातील. अप्रशिक्षित डोळ्यासाठी हा चेक आश्चर्यकारकपणे वास्तविक दिसत असेल परंतु सामान्यत: घोटाळ्याची चिन्हे प्रक्रियेत आहेत.

जर पाठविणारे नाव आणि स्वाक्षरी नाव भिन्न असेल तर संशयी होण्याचे हे एक कारण आहे. त्याचप्रमाणे स्कॅमर वापरलेले नाव आणि लिफाफ्यात किंवा चेकवरील नाव.

जरी बरेच स्कॅमर त्यांच्या कॅशियरचे धनादेश तयार करण्यासाठी प्रगत मुद्रण तंत्रज्ञानाचा वापर करतात, परंतु काही इतरांपेक्षा निम्न दर्जाचे असू शकतात. उदाहरणार्थ, चेकमध्ये मायक्रोप्रिंटिंगची कमतरता असू शकते, ते नियमित मुद्रित कागदावर छापलेले असल्यासारखे पहा, किंवा सेरीट केलेले नसलेले वैशिष्ट्य धार.

लाल ध्वजांकन 5: विक्रेता पैसे परत वायर करण्यास सांगितले जाते

जर तेथे जास्तीची देय रक्कम दिली गेली असेल तर, घोटाळेबाज विक्रेताला सामान्यत: धनादेश प्राप्त करून आणि जमा केल्यावर परतफेड करण्यास सांगेल (अनेकदा एखाद्या व्यक्तीला किंवा कंपनीला स्कॅमर, लिफाफा आणि / किंवा चेकने दिलेली भिन्न नावे दिली जाते). नकळत विक्रेता आनंदाने तसे करेल, धनादेश साफ होण्याची प्रतीक्षा करेल आणि सुमारे 24 तासांत त्यांच्या खात्यात पैसे असतील - हा विचार केला आहे की डील झाली आहे आणि सर्व काही ठीक आहे.

कित्येक दिवस किंवा आठवडे नंतर, बँकेस रोख धनादेश फसवणूकीचा होता आणि विक्रेताच्या खात्यातून पैसे काढून घेण्यात आले. विक्रेत्याच्या खात्यात पुरेसा निधी नसल्यास, बँक त्यांना फसव्या ठेवांच्या मागे घेण्याकरिता जबाबदार धरेल.

घोटाळा झालेल्या विक्रेत्याने दुर्दैवाने त्यांची वस्तू, त्यांचे देय आणि कदाचित त्यांच्या जास्तीच्या पेमेंटसाठी स्कॅमरकडे परत केलेली अतिरिक्त रक्कम देखील गमावली.

क्रेगलिस्ट कॅशियर चेक स्कॅमर्स बळी कसे सापडतात?

क्रेगलिस्टच्या "विक्रीसाठी" विभागावर ओरड करुन आणि उच्च टिक असलेल्या वस्तू शोधून घोटाळेबाज बळी सापडतात. ती वस्तू फर्निचरचा एक तुकडा, घड्याळ, लॅपटॉप किंवा काही शंभर डॉलर्सहून अधिक असू शकते कार आणि बोटी असू शकते.

घोटाळेबाजांना महागड्या वस्तू विकणार्‍या विक्रेत्यांना लक्ष्य करणे आवडते कारण ते अधिक मौल्यवान आहेत. वस्तूची किंमत जितकी जास्त असेल तितके लक्ष्य होण्याचा धोका जास्त आहे.

या घोटाळ्यामध्ये अडकणे मी कसे टाळावे?

क्रॅगलिस्ट कॅशियरच्या तपासणी घोटाळ्याचा बळी पडू नये यासाठी सर्वात कठीण मार्ग म्हणजे आपण क्रेगलिस्टवर विक्री केलेल्या वस्तूंसाठी पैसे म्हणून कॅशियरचा चेक कधीही स्वीकारू नये. आपली सर्वात सुरक्षित पैज म्हणजे नेहमीच रोकड स्वीकारणे आणि जेव्हा आपण ती वस्तू देण्यासाठी वैयक्तिकरित्या भेटता तेव्हा ते स्वीकारा.

जर आपण देयकासाठी धनादेश स्वीकारलाच असेल तर आपण जमा करण्यापूर्वी ती वास्तविक आहे हे सत्यापित करण्यासाठी ज्या बँकेने त्यास जारी केले आहे त्याला कॉल करण्याचा विचार करा. आपण आपला आयटम सुपूर्त करण्यापूर्वी आपण हे करण्यास सक्षम आहात हे सुनिश्चित करा ally आदर्शपणे जेव्हा वस्तू उचलली जाते. त्याऐवजी तुम्हाला खातेदाराच्या स्वाक्षर्‍या असून बँकेने प्रमाणित धनादेश मिळविण्यापूर्वी खातेधारकाकडे पुरेसे निधी असल्याचे दर्शविण्याऐवजी तुम्हाला प्रमाणित धनादेश घेण्याचा विचार देखील करावा.

मी आधीच विक्टिम आहे. मी काय करू?

दुर्दैवाने, एकदा आपण या प्रकारच्या घोटाळ्याची शिकार झाल्यास, घोटाळा करणा on्यास सूड उगवणे फार कठीण आहे आणि आपले पैसे आणि वस्तू परत मिळणे अशक्य आहे. घोटाळे साधारणपणे परदेशातून चालतात, म्हणूनच आपण कॅशियरची तपासणी जमा करण्यापूर्वी फसवी असल्याचे ओळखले तरीही त्याबद्दल बँकेला सूचित केल्याने जास्त परिणाम होणार नाही.

तथापि, आपण या अधिकृत संसाधनांचा वापर करून इंटरनेट घोटाळ्याचा अहवाल देण्यासाठी सर्वतोपरी प्रयत्न करू शकता. जर फसव्या कॅशियरची तपासणी मेलद्वारे आपणास दिली गेली असेल तर आपण कदाचित युनायटेड स्टेट्स पोस्टल इन्स्पेक्शन सर्व्हिसकडे तक्रार नोंदवू शकता.

क्रेगलिस्ट कॅशियरच्या तपासणी घोटाळ्यासाठी लक्ष्यित होण्याचे मी कसे टाळावे?

कॅशियर चेकद्वारे पैसे देण्याचा प्रयत्न करणारे सर्व क्रेग्लिस्ट्स घोटाळेबाज आपण टाळण्यास सक्षम आहात याची शाश्वती नसली तरीही आपण साइटवर विक्रीसाठी महागड्या वस्तूंची यादी न करता लक्ष्य बनवण्याचा धोका कमी करू शकता. अंगठ्याचा चांगला नियम $ 1000 पेक्षा कमी असू शकतो, परंतु लक्षात ठेवा - ही हमी नाही.

जर आपण क्रॅगलिस्टवर महागड्या वस्तूंची यादी करण्याची योजना आखत असाल तर, वरील चर्चा केलेले कोणतेही लाल ध्वज प्रदर्शित करणारे कोणत्याही संभाव्य खरेदीदार फिल्टर करण्याचे सुनिश्चित करा. आपली संभाव्य खरेदीदार स्थानिक असल्याची खात्री करा, सार्वजनिक ठिकाणी व्यक्तीस भेटण्यास तयार असेल आणि रोखीने पैसे देण्यास तयार असेल.